各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，旗直各有關(guān)部門：

現(xiàn)將《鄂溫克旗非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

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鄂溫克旗非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案

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為有效遏制非法集資活動(dòng)，積極穩(wěn)妥防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，鞏固自治區(qū)“百日攻堅(jiān)”金融信貸引發(fā)社會(huì)矛盾糾紛大排查大化解成果，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和經(jīng)濟(jì)社會(huì)和諧穩(wěn)定，定于2017年6月至7月在全旗范圍內(nèi)開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),制定此方案。

一、總體要求

在全旗范圍內(nèi)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，要密切監(jiān)測(cè)，早做預(yù)案，對(duì)已暴露出的風(fēng)險(xiǎn)，要及時(shí)出手，有效應(yīng)對(duì)。不忽視一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不放過一個(gè)隱患。嚴(yán)防區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)要高度關(guān)注非法集資利益受損群體引發(fā)的涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)。

二、工作目標(biāo)

通過開展專項(xiàng)排查工作，進(jìn)一步摸清全旗非法集資風(fēng)險(xiǎn)基本情況，使?jié)撛诘姆欠Y風(fēng)險(xiǎn)苗頭得到及時(shí)有效的控制、化解，重大風(fēng)險(xiǎn)得到穩(wěn)妥處置；涉穩(wěn)隱患和事件得到有效防范和處置，宣傳、推介非法集資廣告咨詢信息明顯減少，公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，非法集資蔓延態(tài)勢(shì)得到遏制，逐步建立起防范和處置非法集資綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。

三、工作原則

（一）堅(jiān)持政府統(tǒng)籌，分工協(xié)作。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府是防范和處置非法集資的責(zé)任主體，要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、守土有責(zé)、守土盡責(zé)，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和組織領(lǐng)導(dǎo)，督促指導(dǎo)各行業(yè)主（監(jiān)）管部門依法履行監(jiān)管職責(zé)。各行業(yè)主（監(jiān)）管單位要牢固樹立“一盤棋”思想，互通信息、共享資源、互相支持、齊抓共管，合力開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

（二）堅(jiān)持打早化小，分類處置。風(fēng)險(xiǎn)排查和處置要依法依規(guī)，加強(qiáng)監(jiān)管檢查和監(jiān)測(cè)預(yù)警，早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警苗頭期風(fēng)險(xiǎn)。處置風(fēng)險(xiǎn)不存在統(tǒng)一模式，要合理掌握風(fēng)險(xiǎn)處置的順序、節(jié)奏和力度，不搞一刀切，采取有針對(duì)性措施加以防控和處置，以點(diǎn)帶面，注意抓住重點(diǎn)，內(nèi)松外緊，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置要多做少說，合理引導(dǎo)預(yù)期，避免四處出擊，人為制造緊張氣氛。

（三）堅(jiān)持防控并舉，標(biāo)本兼治。要運(yùn)用市場(chǎng)化，行政化，法制化手段，多管齊下，多措并舉，堅(jiān)持防打結(jié)合，以防為主，源頭治理，下力氣遏制案件蔓延態(tài)勢(shì)，穩(wěn)妥解決機(jī)制、制度和規(guī)制性問題，積極推動(dòng)民間融資規(guī)范化、陽光化，逐漸壓縮非法集資的生存空間。

四、排查內(nèi)容

重點(diǎn)整治行業(yè)和領(lǐng)域（包括但不限于）：

（一）投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)；

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)；

（三）私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場(chǎng)所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)；

（四）各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等組織；

（五）利用“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費(fèi)返利”、“文化藝術(shù)品收藏”、“養(yǎng)老投資”等幌子開展業(yè)務(wù)的企業(yè)。

重點(diǎn)查處以上五類（包括但不限于）未經(jīng)許可超范圍經(jīng)營(yíng)從事非法吸收公眾存款和發(fā)布涉嫌非法集資廣告咨詢等行為。

五、工作措施

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真梳理分析，區(qū)分不同情況，分別采取不同的措施，進(jìn)行化解。

（一）細(xì)化排查措施

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要采取大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、社會(huì)面排查、行業(yè)排查、大額及可以資金交易監(jiān)測(cè)、發(fā)動(dòng)公眾舉報(bào)等多種措施，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，全面摸清非法集資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模、案件數(shù)量、隱案情況、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)等底數(shù)。對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，注冊(cè)所在地和經(jīng)營(yíng)所在地政府要互通信息，加強(qiáng)合作，防止出現(xiàn)排查空白。?

（二）妥善分類處置

一是建立處置臺(tái)賬。對(duì)于排查出的風(fēng)險(xiǎn)，要按照產(chǎn)生原因、涉及人員、責(zé)任單位、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、解決方式、解決時(shí)限建立管理臺(tái)賬，做到辦結(jié)一件，銷號(hào)一件。

二是制定處置方案。綜合考慮違法違規(guī)性質(zhì)、集資人還款能力和意愿，社會(huì)危害程度等因素，制定差別化處置方案，分別采取警示約談、規(guī)范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解

三是注重處置方式。對(duì)處置非法集資問題態(tài)度要堅(jiān)決，方法要得當(dāng)，步驟要穩(wěn)妥，措施要管用，對(duì)存在不合規(guī)行為但基本合法的機(jī)構(gòu)，要給予過渡期整改和自我消化，降低處置成本。對(duì)涉及面廣、情況復(fù)雜、難以判斷的線索，會(huì)同多部門協(xié)商研究處置。要切實(shí)防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

四是加強(qiáng)涉穩(wěn)處置。切實(shí)落實(shí)責(zé)任，做好非法集資利益受損群體穩(wěn)控工作，細(xì)化應(yīng)急處置預(yù)案和接訪口徑，強(qiáng)化輿論引導(dǎo)和輿情管控，實(shí)時(shí)掌握重點(diǎn)人員動(dòng)態(tài)，持續(xù)加大宣傳教育力度，確保不發(fā)生重大信訪突發(fā)事件和極端事件，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

（三）加強(qiáng)行業(yè)指導(dǎo)

按照《呼倫貝爾市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)呼倫貝爾市防范和處置非法集資工作方案的通知》（呼政辦發(fā)〔2016〕39號(hào)）要求及工作職責(zé)，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)，指導(dǎo)地方對(duì)所主（監(jiān)）管的行業(yè)企業(yè)，以及其他企業(yè)和個(gè)人以所監(jiān)管對(duì)象或業(yè)務(wù)名義從事涉嫌非法集資的活動(dòng)開展風(fēng)險(xiǎn)排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。對(duì)非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法開辦金融業(yè)務(wù)依法排查取締。其他有關(guān)部門也要加強(qiáng)對(duì)地方的統(tǒng)籌指導(dǎo)。

（四）強(qiáng)化宣傳教育

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要充分調(diào)動(dòng)報(bào)紙、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體力量，以鮮活生動(dòng)，喜聞樂見的手段和方式，不斷向公眾傳輸“買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的投資理念，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)法制觀念，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

（五）落實(shí)屬地責(zé)任

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府按照屬地管理原則，組織開展本轄區(qū)內(nèi)非法集資排查活動(dòng)，形成“條塊結(jié)合、左右聯(lián)動(dòng)、橫向到邊、縱向到底”的排查體系，既要完成排查處置任務(wù)，又要防控風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)穩(wěn)定，要進(jìn)一步完善本地區(qū)監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作機(jī)制，建立健全防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)公職人員的言行約束，嚴(yán)禁其參與非法集資，為非法集資提供支持。

（六）落實(shí)部門責(zé)任

旗金融辦：負(fù)責(zé)對(duì)全旗小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、權(quán)益類交易場(chǎng)所、股權(quán)眾籌平臺(tái)等機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；?

旗市場(chǎng)監(jiān)督管理局:負(fù)責(zé)全旗的投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)?shù)韧度谫Y中介機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；

旗農(nóng)牧業(yè)局：負(fù)責(zé)對(duì)全旗農(nóng)牧民專業(yè)合作社的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；

旗住建規(guī)劃局：負(fù)責(zé)對(duì)全旗房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介公司的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；

旗經(jīng)信局：負(fù)責(zé)對(duì)全旗典當(dāng)、融資租賃、電子商務(wù)、大宗交易場(chǎng)所等企業(yè)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；

旗民政局：負(fù)責(zé)對(duì)全旗養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；

旗教育局：負(fù)責(zé)對(duì)全旗民辦院校的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；

旗公安局：負(fù)責(zé)依法對(duì)此次整治活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資等違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行查處，嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為；

旗信訪局：負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)訴求事項(xiàng)的接待受理和信息報(bào)送工作；

旗維穩(wěn)辦、旗中級(jí)人民法院、旗人民檢察院：負(fù)責(zé)配合做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)工作；

人行鄂溫克中心支行：負(fù)責(zé)對(duì)全旗第三方支付行業(yè)企業(yè)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；負(fù)責(zé)對(duì)全旗網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及人員的監(jiān)督管理，確保不參與各類非法集資活動(dòng)；

旗保險(xiǎn)協(xié)會(huì)：負(fù)責(zé)對(duì)全旗保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及人員的監(jiān)督管理，確保不參與各類非法集資活動(dòng)；

全旗各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)：加強(qiáng)各類賬戶監(jiān)測(cè)管理，建立可疑資金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告機(jī)制，及時(shí)向人民銀行鄂溫克中心支行提交涉嫌非法集資可疑交易賬戶報(bào)告。

六、有關(guān)要求

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真安排部署此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確?；顒?dòng)效果，同時(shí)將此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的承辦部門和具體聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式于7月1日前報(bào)至旗處非辦。

（二）明確責(zé)任。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要制定具體實(shí)施方案，明確實(shí)施主體，落實(shí)排查責(zé)任，確保組織落實(shí)到位，人員責(zé)任到位，高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求地完成此項(xiàng)工作任務(wù)，確保此次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

（三）督促檢查。風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)期間，旗處非辦將會(huì)同有關(guān)部門組成督導(dǎo)組，對(duì)各地區(qū)、各行業(yè)非法集資問題風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)開展情況進(jìn)行督促檢查，活動(dòng)開展情況將納入2017年度旗市區(qū)處置非法集資工作綜合治理工作考核。

（四）工作總結(jié)。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要對(duì)此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作及成效、所排查行業(yè)的現(xiàn)狀、突出問題進(jìn)行全面匯總分析，并提出工作措施，于2017年7月29日前報(bào)至旗處非辦,聯(lián)系人：滿達(dá)、佳穆日，電話：8814936，傳真：8814960，郵箱：417407846@qq.com。